证券从业

了解

1

考试简介

1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。 证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。证券从业资格考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，机考方式对学员进行考核。2

适合人群

根据2002年12月中国证监会颁布了《证券业从业人员资格管理办法》：依法从事证券业务的机构（以下简称“机构”）中从事证券业务的专业人员，应当按照本办法规定，取得从业资格和执业证书。证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体如下：1）证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；2）基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；3）基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；4）证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；5）证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。

哪些人需要取得证券从业资格证书

3

考试意义

证券从业资格证书则是进入证券行业的必备证书，就是一道门槛，过了这个门槛才能够被证券公司和金融机构聘用，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。

证券从业无论在国内、国外都是“金领”的职业追求。它的重要性是非常高的。

在法规方面，证券业从业人员资格管理办法第四条规定，任何相关机构不得聘用没有从业资格的人员，违者由证监会和相关行业协会进行严厉处罚。

报名

1

报名条件

(一)一般从业资格考试

1、报名截止日年满18周岁;

2、具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;

3、具有完全民事行为能力;

4、违反考试纪律受到处分,禁考期限已过的。

(二)专项业务类资格考试

一般从业资格考试合格的人员,均可参加专项业务类资格考试。

报名方式

证券从业资格考试报名采取网上报名方式。应考人员登录协会网站，按照要求报名。3

报名时间及入口

证券从业资格考试报名时间一般在考前1-2月开通报名，2019年全年计划举行6场考试，具体报名时间、考试时间、准考证打印时间和考试地点以当期考试公告为准。4

报考流程

报名采取网上报名方式。应考人员登录协会网站，按照要求报名。

报考费用

证券从业资格考试每科考试报名费为人民币61元，通过网络在线支付。已缴费报名成功的考生，在考试报名结束前可申请退费。未在规定时间内选择退考的考生，不得以未参加考试等理由要求退还报名费。6

报考科目

证券一般从业资格考试科目为：金融市场基础知识、证券市场基本法律法规；专项业务类资格考试科目为：发布证券研究报告业务（证券分析师胜任能力考试）；证券投资顾问业务（证券投资顾问胜任能力考试）、投资银行业务（保荐代表人胜任能力考试）。一般从业资格考试合格的人员,均可参加专项业务类资格考试。

准考证

1

打印时间及入口

证券从业资格考试准考证打印入口将于考试前5日开通。证券从业考试准考证打印地址为中国证券业协会准考证打印栏目（http://www.sac.net.cn/cyry/kspt/zkzdy/）。

打印方式

证券从业资格考试准考证打印采取网上打印的方式，考生在规定时间登录报名网站即可打印！准考证信息（包括姓名、身份证号码、考试科目、准考证号、考场具体地点、考试时间等），请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误（包括姓名、身份证号码等），确认无误后，打印准考证。

考试

1

考试时间

由于疫情防控的需要，各地推迟开学时间、复工时间，各类考试也相继取消或推迟。其中2020年证券从业资格考试延期待定！后续的考试安排请密切关注各证券业协会官网或职会网校证券频道，我们将及时推送考试报考。

考试地点

其中4月27日、6月1日至2日、7月6日至7日、11月30日至12月1日四次考试将在40个考点城市，包括北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、深圳、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、拉萨、大连、青岛、宁波、厦门、苏州、温州、泉州、赣州。3月2日至3日、8月31日至9月1日两次考试将在28个考点城市举行，包括北京、广州、上海、南京、深圳、成都、杭州、武汉、郑州、济南、长沙、西安、天津、南昌、合肥、重庆、福州、长春、石家庄、青岛、南宁、哈尔滨、苏州、太原、拉萨、厦门、昆明、沈阳。3

题型题量

证券从业资格考试全部为客观题。一般从业资格考试考试采取闭卷机考形式，题型均为选择题，考试题量均为100题。包括50个单选题和50个组合选择题（类似于多选但是它组合好作为单选来做）。考试时间均为120分钟,60分及以上视为合格成绩。专项业务类资格考试采取闭卷机考形式，题型均为选择题，考试题量均为120题。40个单选题、80个多选题。考试时间均为180分钟，60分及以上视为合格成绩。《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》属于证券从业一般从业资格考试科目；《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》、《证券投资顾问业务》属于证券从业专项业务类资格考试科目。4

考试大纲

2019年证券从业资格考试大纲如下：

（1）《金融市场基础知识》考试大纲(2019版)》

（2）《证券市场基本法律法规》考试大纲(2019版)》

（3）《保荐代表人胜任能力考试》考试大纲(2018版)》

（4）《证券分析师胜任能力考试大纲(2015)》

（5）《证券投资顾问胜任能力考试大纲(2015)》

（6）《证券评级业务高级管理人员资质测试大纲（2019）》

（7）《证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲（2015）》

（8）《证券公司高级管理人员资质测试大纲（2017）》

考试教材

2019年10月，中国证券业协会发布《证券业从业人员一般从业资格考试统编教材（2019）》，分为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两本。《教材》由中国财政经济出版社出版，具体请关注中国财政经济出版社网上书店、指定网店（天猫、当当、京东等）和各地书店等发行渠道。

成绩

成绩查询时间

证券从业资格考试全部科目考试结束后7个工作日可以查询考试成绩，考生可登录中国证券业协会官网查询成绩。具体时间请关注中国证券业协会网站的相关公告。2

成绩查询入口

证券从业资格考试成绩查询网站：中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)。3

合格标准

证券从业资格考试试卷总分100分，考试合格线为60分。4

合格证打印

考试结束7个工作日后，考生可登录中国证券业协会网站通过“考试平台”-“考试成绩查询”窗口查询打印成绩合格证。

成绩管理

1、证券从业资格考试入门资格考试合格成绩长期有效。可两科同时或分开报考，一科成绩通过长期有效，直至另一科成绩通过！2、考生取得专项业务资格考试合格成绩后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训；未按要求完成相应业务培训的，其合格成绩不再有效。3、管理资质测试的合格成绩有效期维持3年不变。

执业证书

申请时间与条件

· 申请时间：

· 申请时间全年无限制，取得从业资格的人员，即可通过所在机构向协会申请；

· 申请条件：

· 《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目成绩合格。

2

申请流程

（一）由机构资格管理员在执业证书管理系统中为申请人分配登录号；
（二）申请人登录协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表[填写注意事项]，连同打印的书面申请表及身份证复印件、学历证明复印件、2寸彩色证件照一张等材料提交所在机构；
（三）机构资格管理员对执业证书申请表进行初审、复审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会；
（四）协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料；
（五）对于符合条件的申请，协会予以通过，生成电子版执业证书，并在协会网站公告。对不予颁发执业证书的人员，协会以书面方式通知所在机构并说明原因。3

证书管理

· 年检时间：

· 依据《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》和《证券经纪人执业注册登记暂行办法》，协会对取得一般证券业务的从业人员每两年进行一次年检；对取得证券经纪人证书的从业人员每一年进行一次年检。 协会每年定期开展从业人员年检工作，通常从当年第三季度开始至当年12月31日结束，历时半年。

· 年检内容：

· （一）检查各机构执行《办法》及《细则》的情况。机构应对人员的执业注册情况进行自查，及时发现违反从业人员资格管理有关规定的情况并予以整改，做好业务人员的执业注册申请、变更和执业信息备案工作。协会要求机构应在完成自查后，向协会提交从业人员管理报告。 
（二）检查从业人员持续符合执业注册要求的情况。从业人员参加后续职业培训是否达到规定学时，是否发生违反证券业务相关法律、法规的情形，以及遵守执业行为准则和职业道德的基本情况。

· 年检费用：

· 执业证书申请及年检等相关费用由机构向协会统一支付

· 年检变更注册：

· 年检期间，协会照常受理从业人员变更执业机构的申请，一旦协会受理了变更申请，其年检程序将被终止。变更注册完成后，需重新进行年检。从业人员可选择先完成年检再进行变更注册，或变更注册完成后，及时进行年检。

· 机构变更：

· 按照一般的竞业禁止原则，从业人员不得同时在两家同业机构执业。因此从业人员变更执业机构前，必须在原机构将离职手续办理完毕，且应确认机构为其提交离职备案信息。 对于原机构已做离职备案新机构提交的执业注册变更申请，协会予以受理；对于原机构未做离职备案新机构提交的执业注册变更申请，协会暂时不予受 理，但系统会在 “备案公示查询”中做出提示，各机构资格管理人员应经常查看此栏目，并及时为已离职人员办理离职备案。待原机构为离职人员报备相关信息后，协会对新机构提 交的变更申请予以受理。 如果离职人员与机构存在纠纷或其他因素机构不能为其办理离职手续的，机构应向协会做出书面情况说明。

· 证书注销：

· 取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。执业人员连续三年不在机构从事证券业务的，受到刑事处罚的，被市场禁入的，因违法或违纪行为被机构开除的，以及违反职业道德的，由协会注销其执业证书。 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

证书样本